.................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................
// ви читаєте...

Новини

Банки начали проверять происхождение денег украинцев и отказываются их отдавать

deneg-net-300x174

 

Если клиент не может предоставить необходимые документы, банк отказывается отдать деньги, сообщает БанкИск.

Украинские банки начали интересоваться у клиентов происхождением средств при любых финансовых операциях. Об этом говорится в сюжете Deutsche Welle.

С сентября в Украине начали действовать новые правила работы банков. Согласно постановлению Нацбанка, при проведении любых финансовых операций фиучреждения должны требовать у граждан документы, подтверждающие происхождение денег.

Некоторые банки требуют подтверждающие документы, даже если клиент хочет забрать деньги с уже имеющегося счета. К примеру, так делает крупнейший в стране ПриватБанк, имеющий около 20 млн. клиентов. Если клиент не может предоставить необходимые документы, банк отказывается отдать деньги.

«Ведь непонятное происхождение этих средств может подвергнуть банк риску применения санкций и мер воздействия регулятора», – объясняют ПриватБанке.

Похожая ситуация и в Райффайзен Банке Аваль. «Если вы снимаете со счета более 100 тыс. грн. в день, то должны предоставить подтверждающие документы», – сообщили в колл-центре банка.

Даже если клиенты могут документально подтвердить происхождение своих доходов, некоторым банкам этого недостаточно. Они требуют от своих клиентов объяснения, как именно будут использованы деньги, которые те хотят снять со своего счета. В некоторых случаях банки требуют такие документы и у обычных физлиц.

Однократное снятие наличными, полученных в результате продажи недвижимости или другого имущества, не вызывает вопросов или подозрений. Но если это регулярное снятие денег, полученных, например, как финансовая помощь или переуступка долга – банк проводит изучение цели проводимых операций и запрашивает дополнительные документы.

Банки самостоятельно определяют величину проверяемых сумм – она зависит от потенциального риска операции. Небольшие суммы, поступающие на счета, операции с которыми легко отследить, обычно не требуют дополнительных документов.

НБУ также усилил контроль за операциями небанковских финансовых учреждений и коммерческих агентов банков по приему наличных в гривне для дальнейшего ее перевода. Новые нормы позволят избежать рисков использования принятой наличности в теневых схемах.

ЦЕ ЦІКАВО

  • СБУ взялася за посадовців «Дніпроазоту» Коломойського, який лишив Україну без хлору
  • Почему Порошенко до сих пор сотрудничает с Медведчуком? Расследование
  • Козаки — це Донбас. 7 цікавих фактів про українське козацтво. Розслідування
  • Експерти нарахували 12 вибухів міномета «Молот» з 2016 року
  • Раду призвают профинансировать службу экстренной медицины
  • В Раде готовят законопроект об обязательном техосмотре авто с 2020 года
  • У Наєва конфлікт із добровольцями «Правого сектора»
  • Аваковщина. Поліцейські катують українців у Харкові. Відео
  • Закриєте кулуари для преси – закриємо Раду для депутатів, – журналіст Братущак звернувся до Парубія
  • Регламентний комітет Ради пропонує обмежити доступ журналістів до кулуарів парламенту
  • Обговорення

    Нажаль, коментарі закрито.

    К сожалению, комментарии закрыты.

    квартиры от хозяев
    Close
    Додавайтесь у соц.мережах
    Не пропустіть наші свіжі новини
    БанкИск - Сообщество обманутых банками клиентов