.................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................
// ви читаєте...

Новини

Банки начали проверять происхождение денег украинцев и отказываются их отдавать

deneg-net-300x174

 

Если клиент не может предоставить необходимые документы, банк отказывается отдать деньги, сообщает БанкИск.

Украинские банки начали интересоваться у клиентов происхождением средств при любых финансовых операциях. Об этом говорится в сюжете Deutsche Welle.

С сентября в Украине начали действовать новые правила работы банков. Согласно постановлению Нацбанка, при проведении любых финансовых операций фиучреждения должны требовать у граждан документы, подтверждающие происхождение денег.

Некоторые банки требуют подтверждающие документы, даже если клиент хочет забрать деньги с уже имеющегося счета. К примеру, так делает крупнейший в стране ПриватБанк, имеющий около 20 млн. клиентов. Если клиент не может предоставить необходимые документы, банк отказывается отдать деньги.

«Ведь непонятное происхождение этих средств может подвергнуть банк риску применения санкций и мер воздействия регулятора», – объясняют ПриватБанке.

Похожая ситуация и в Райффайзен Банке Аваль. «Если вы снимаете со счета более 100 тыс. грн. в день, то должны предоставить подтверждающие документы», – сообщили в колл-центре банка.

Даже если клиенты могут документально подтвердить происхождение своих доходов, некоторым банкам этого недостаточно. Они требуют от своих клиентов объяснения, как именно будут использованы деньги, которые те хотят снять со своего счета. В некоторых случаях банки требуют такие документы и у обычных физлиц.

Однократное снятие наличными, полученных в результате продажи недвижимости или другого имущества, не вызывает вопросов или подозрений. Но если это регулярное снятие денег, полученных, например, как финансовая помощь или переуступка долга – банк проводит изучение цели проводимых операций и запрашивает дополнительные документы.

Банки самостоятельно определяют величину проверяемых сумм – она зависит от потенциального риска операции. Небольшие суммы, поступающие на счета, операции с которыми легко отследить, обычно не требуют дополнительных документов.

НБУ также усилил контроль за операциями небанковских финансовых учреждений и коммерческих агентов банков по приему наличных в гривне для дальнейшего ее перевода. Новые нормы позволят избежать рисков использования принятой наличности в теневых схемах.

ЦЕ ЦІКАВО

  • У цьому році грипом ризикують захворіти 13 млн українців
  • Обвинувачуваний у розгоні студентського Майдану «екс-беркутівець» працює помічником депутата Дейдея з «Народного фронту»
  • Арсенал под Ичней подорвали диверсанты, — Полторак
  • За що воюють «сепари»?
  • У #ЗСУ назвали винних щодо надзвичайної ситуації в Ічні
  • Фармацевтическая мафия научилась обходить ProZorro. Расследование
  • На стіл перед Кучмою рашисти кинули закривавлений паспорт убитого терористами Василя Сліпака, — Ірина Геращенко
  • Патрульный Prius сбил женщину. Экипаж полиции пытался скрыться с места происшествия. Видео
  • Аваковщина. У Харкові поліцейські катували пасажирів метро та вимагали гроші. Відео. 18+
  • Сенат #США визнав #Голодомор геноцидом українського народу
  • Обговорення

    Нажаль, коментарі закрито.

    К сожалению, комментарии закрыты.

    квартиры от хозяев
    Close
    Додавайтесь у соц.мережах
    Не пропустіть наші свіжі новини
    БанкИск - Сообщество обманутых банками клиентов